设计理念
为中国家族而生的
财富治理范式
解决国内家族办公室普遍存在的资产分散、台账割裂、投研主观、风控滞后、传承无模型、税务无规划、隐私权限混乱等核心痛点。
01
财富全资产可视
金融 + 股权 + 不动产 + 信托 + 保险 + 另类 + 跨境，全域统一台账。
02
AI 赋能辅助决策
AI 投研、配置、风控、税务、传承推演，人工最终决策。
03
极致隐私分级隔离
数据分级脱敏、分权可见、全程留痕，核心数据不出内网。
04
完全本土化合规
适配资管新规、私募合规、信托法、个税与企业税、个人信息保护法。
核心能力
八大业务中台
全资产 AI 智能总账
金融、股权、不动产、信托、保险、另类、跨境资产统一台账，自动归集、自动估值、自动汇率折算。
AI 智能投研与配置
LLM 政策研报摘要 + 马科维茨与蒙特卡洛配置，五档风险组合与调仓建议自动生成。
AI 风控与合规预警
持仓集中度、关联穿透、舆情司法风险与多情景压力测试，超限自动预警。
家族股权治理
成员档案、多层股权穿透、增减资与转让仿真，AI 直观呈现财富与控制权变化。
传承与信托推演
平均/阶梯/信托/遗嘱多方案对比，税负、隔离效果、纠纷风险 AI 智能比对。
税务筹划与现金流
股权、分红、房产、跨境涉税测算，1–10 年家族现金流滚动预测。
AI 报表与家族报告
资产全景、收益、风险、配置优化自动生成，PDF 加密导出与水印防泄露。
分级隐私与审计
家族维度 + 资产类别 + 敏感等级四级权限,操作日志永久留痕,支持多家族物理隔离。